Фраза «криптовалюта анонимна» — упрощение, которое дорого обходится. Большинство блокчейнов устроены прямо противоположным образом: это открытая база данных, где каждый перевод виден любому желающему и хранится там навсегда.
Псевдонимность вместо анонимности
В блокчейне нет имён и документов, есть адреса. Но адрес — это псевдоним, а не маска. Стоит один раз связать его с человеком, и вся история этого адреса, прошлая и будущая, читается целиком и задним числом.
Что показывает обозреватель блоков
Обозреватель — это просто удобный интерфейс к публичным данным сети. По любому адресу или хешу транзакции он покажет:
- адреса отправителя и получателя;
- сумму перевода и уплаченную комиссию;
- точное время и число подтверждений;
- текущий баланс адреса и полную историю его операций;
- связи с другими адресами, с которыми он взаимодействовал.
Чего он не покажет: имени, гражданства, назначения платежа и, как правило, IP-адреса. Именно этот разрыв между «видно всё о деньгах» и «неизвестно, кто это» и называется псевдонимностью.
Как адреса связывают между собой
Аналитические компании закрывают разрыв эвристиками. Самая известная — общее владение входами: если транзакция потратила несколько входов сразу, они почти наверняка контролируются одним кошельком. Так адреса собираются в кластеры, а кластерам присваиваются ярлыки: биржа, майнинг-пул, сервис, известный мошеннический адрес.
Связь с личностью появляется там, где криптовалюта соприкасается с обычным миром: аккаунт на бирже с верификацией, покупка у знакомого, адрес, опубликованный для донатов, повторное использование одного и того же адреса в разных местах. Одной такой точки достаточно, чтобы окрасить весь кластер.
Ethereum и токены
Сети со счетами вроде Ethereum читаются ещё проще биткоина: у адреса один постоянный баланс, а рядом — история всех токенов и взаимодействий со смарт-контрактами. Читаемое имя вроде ENS публично привязывает адрес к никнейму, а вместе с ним и всю историю операций.
Чем отличается Monero
Monero скрывает данные на уровне протокола, а не поверх него. Работают три механизма сразу: одноразовые скрытые адреса получателя, кольцевые подписи, в которых настоящий отправитель неотличим от нескольких ложных, и конфиденциальные транзакции, скрывающие сумму.
Результат: в обозревателе видно, что транзакция произошла, но не видно, кто, кому и сколько отправил. Обратная сторона — сложности с самостоятельным доказательством платежа: чтобы показать входящий перевод третьей стороне, владелец использует отдельный ключ просмотра. Детали по монете собраны на странице XMR.
Что это значит на практике
Адрес для пополнения на Tonza персональный и постоянный для каждой пары монета — сеть. Значит, все ваши депозиты этой монетой ведут на один и тот же адрес и в блокчейне связаны между собой. Ничего необычного в этом нет, но полезно понимать: если счёт пополняется с адреса, привязанного к вашей публичной активности, эта связь тоже видна.
Практических вариантов немного: держать для игрового бюджета отдельный кошелёк, не связанный с публично известными адресами, либо выбирать монету с приватностью на уровне протокола. Разница между BTC и XMR здесь принципиальная, а не косметическая.
Правовой статус приватных монет и требования к отчётности различаются от страны к стране — это отдельная тема, которая выходит за рамки технического разбора.
Открытая проверка как принцип
Публичный реестр ценен тем, что его может проверить кто угодно, не спрашивая разрешения. Тот же принцип лежит в основе provably fair в собственных играх Tonza: хеш серверного сида публикуется до раунда, а после раскрытия сида результат пересчитывается вручную. Доверие в обоих случаях заменяется проверкой.
